Excel2003财务常用函数使用总结

时间:2012-12-04   作者:snow   来源:互联网

从事会计工作的就能会接触到财务函数,我们这里今天就来为大家介绍一下excel2003财务函数学习教程,学好了能提高工作效率。

1.ACCRINT

用途:返回定期付息有价证券的应计利息。

语法:ACCRINT(issue,first_interest, settlement,rate,par,frequency, basis)

参数:Issue为有价证券的发行日,First_interest是证券的起息日,Settlement是证券的成交日(即发行日之后证券卖给购买者的日期),Rate为有价证券的年息票利率,Par为有价证券的票面价值(如果省略par,函数 ACCRINT将par看作$1000),Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency = 1;按半年期支付,frequency = 2;按季支付,frequency = 4)。

2.ACCRINTM

用途:返回到期一次性付息有价证券的应计利息。

语法:ACCRINTM(issue,maturity,rate, par,basis)

参数:Issue为有价证券的发行日,Maturity为有价证券的到期日,Rate为有价证券的年息票利率,Par为有价证券的票面价值,Basis为日计数基准类型(0 或省略时为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

3.AMORDEGRC

用途:返回每个会计期间的折旧值。

语法:AMORDEGRC(cost,date_purchased,first_period,salvage,period,rate,basis)

参数:Cost为资产原值,Date_purchased为购入资产的日期,First_period为第一个期间结束时的日期,Salvage为资产在使用寿命结束时的残值,Period是期间,Rate为折旧率,Basis是所使用的年基准(0 或省略时为360 天,1为实际天数,3为一年365天,4为一年 360天)。

4.AMORLINC

用途:返回每个会计期间的折旧值,该函数为法国会计系统提供。如果某项资产是在会计期间内购入的,则按线性折旧法计算。

语法:AMORLINC(cost,date_purchased,first_period,salvage,period,rate,basis)

参数:Date_purchased为购入资产的日期,First_period为第一个期间结束时的日期,Salvage为资产在使用寿命结束时的残值,Period为期间,Rate为折旧率,Basis为所使用的年基准(0 或省略时为360 天,1为实际天数,3为一年365天,4为一年 360天)。

5.COUPDAYBS

用途:返回当前付息期内截止到成交日的天数。

语法:COUPDAYBS(settlement,maturity,frequency,basis)

参数:Settlement是证券的成交日(即发行日之后证券卖给购买者的日期),Maturity为有价证券的到期日,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

6.COUPDAYS

用途:返回成交日所在的付息期的天数。

语法:COUPDAYS(settlement,maturity,frequency,basis)

参数:Settlement是证券的成交日(即发行日之后证券卖给购买者的日期),Maturity为有价证券的到期日(即有价证券有效期截止时的日期),Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

7.COUPDAYSNC

用途:返回从成交日到下一付息日之间的天数。

语法:COUPDAYSNC(settlement,maturity,frequency,basis)

参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

8.COUPNUM

用途:返回成交日和到期日之间的利息应付次数,向上取整到最近的整数。

语法:COUPNUM(settlement,maturity,frequency,basis)

参数:同上

9.COUPPCD

用途:用途:返回成交日之前的上一付息日的日期。

语法:COUPPCD(settlement,maturity,frequency,basis)

参数:同上

10.CUMIPMT

用途:返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的利息数额。

语法:CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)

参数:Rate为利率,Nper为总付款期数,Pv为现值,Start_period为计算中的首期(付款期数从1开始计数),End_period为计算中的末期,Type为付款时间类型(0(零)为期末付款,1为期初付款)。

11.CUMPRINC

用途:返回一笔贷款在给定的start-period到end-period期间累计偿还的本金数额。

语法:CUMPRINC(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)

参数:Rate为利率,Nper为总付款期数,Pv为现值,Start_period为计算中的首期(付款期数从1开始计数),End_period为计算中的末期,Type为付款时间类型(0(零)为期末付款,1为期初付款)。

12.DB

用途:使用固定余额递减法,计算一笔资产在给定期间内的折旧值。

语法:DB(cost,salvage,life,period,month)

参数:Cost为资产原值,Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值),Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命),Period为需要计算折旧值的期间。Period必须使用与life相同的单位,Month为第一年的月份数(省略时假设为12)。

13.DDB

用途:使用双倍余额递减法或其他指定方法,计算一笔资产在给定期间内的折旧值。

语法:DDB(cost,salvage,life,period,factor)

参数:Cost为资产原值,Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值),Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命),Period为需要计算折旧值的期间。Period必须使用与life相同的单位,Factor为余额递减速率(如果factor省略,则假设为2)。

14.DISC

用途:返回有价证券的贴现率。

语法:DISC(settlement,maturity,pr,redemption,basis)

参数:Settlement是证券的成交日(即在发行日之后,证券卖给购买者的日期),Maturity为有价证券的到期日,Pr为面值$100的有价证券的价格,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

15.DOLLARDE

用途:将按分数表示的价格转换为按小数表示的价格,如证券价格,转换为小数表示的数字。

语法:DOLLARDE(fractional_dollar,fraction)

参数:Fractional_dollar以分数表示的数字,Fraction分数中的分母(整数)。

16.DOLLARFR

用途:将按小数表示的价格转换为按分数表示的价格。

语法:DOLLARFR(decimal_dollar,fraction)

参数:Decimal_dollar为小数,Fraction分数中的分母(整数)。

17.DURATION

用途:返回假设面值$100的定期付息有价证券的修正期限。期限定义为一系列现金流现值的加权平均值,用于计量债券价格对于收益率变化的敏感程度。

语法:DURATION(settlement,maturity,couponyld,frequency,basis)

参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Coupon为有价证券的年息票利率,Yld为有价证券的年收益率,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

18.EFFECT

用途:利用给定的名义年利率和一年中的复利期次,计算实际年利率。

语法:EFFECT(nominal_rate,npery)

参数:Nominal_rate为名义利率,Npery为每年的复利期数。

19.FV

用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回某项投资的未来值。

语法:FV(rate,nper,pmt,pv,type)

参数:Rate为各期利率,Nper为总投资期(即该项投资的付款期总数),Pmt为各期所应支付的金额,Pv为现值(即从该项投资开始计算时已经入帐的款项,或一系列未来付款的当前值的累积和,也称为本金),Type为数字0或1(0为期末,1为期初)。

20.FVSCHEDULE

用途:基于一系列复利返回本金的未来值,用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。

语法:FVSCHEDULE(principal,schedule)

参数:Principal为现值,Schedule为利率数组。

21.INTRATE

用途:返回一次性付息证券的利率。

语法:INTRATE(settlement,maturity,investment,redemption,basis)

参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Investment为有价证券的投资额,Redemption为有价证券到期时的清偿价值,Basis日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

22.IPMT

用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回投资或贷款在某一给定期限内的利息偿还额。

语法:IPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)

参数:Rate为各期利率,Per用于计算其利息数额的期数(1到nper之间),Nper为总投资期,Pv为现值(本金),Fv为未来值(最后一次付款后的现金余额。如果省略fv,则假设其值为零),Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(0为期末,1为期初)。

23.IRR

用途:返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。

语法:IRR(values,guess)

参数:values为数组或单元格的引用,包含用来计算返回的内部收益率的数字。Guess 为对函数IRR计算结果的估计值。

24.ISPMT

用途:计算特定投资期内要支付的利息。

语法:ISPMT(rate,per,nper,pv)

参数:Rate为投资的利率,Per为要计算利息的期数(在1到nper之间),Nper为投资的总支付期数,Pv为投资的当前值(对于贷款来说pv为贷款数额)。

25.MDURATION

用途:返回假设面值$100的有价证券的Macauley修正期限。

语法:MDURATION(settlement,maturity,coupon,yld,frequency,basis)

参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Coupon为有价证券的年息票利率,Yld为有价证券的年收益率,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

26.MIRR

用途:返回某一期限内现金流的修正内部收益率。

语法:MIRR(values,finance_rate,reinvest_rate)

参数:values为一个数组或对包含数字的单元格的引用(代表着各期的一系列支出及收入,其中必须至少包含一个正值和一个负值,才能计算修正后的内部收益率),Finance_rate为现金流中使用的资金支付的利率,Reinvest_rate为将现金流再投资的收益率。

27.NOMINAL

用途:基于给定的实际利率和年复利期数,返回名义年利率。

语法:NOMINAL(effect_rate,npery)

参数:Effect_rate为实际利率,Npery为每年的复利期数。

28.NPER

用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回某项投资(或贷款)的总期数。

语法:NPER(rate,pmt,pv,fv,type)

参数:Rate为各期利率,Pmt为各期所应支付的金额,Pv为现值(本金),Fv为未来值(即最后一次付款后希望得到的现金余额),Type可以指定各期的付款时间是在期初还是期末(0为期末,1为期初)。

29.NPV

用途:通过使用贴现率以及一系列未来支出(负值)和收入(正值),返回一项投资的净现值。

语法:NPV(rate,value1,value2,...)

参数:Rate为某一期间的贴现率,value1,value2,...为1到29个参数,代表支出及收入。

30.ODDFPRICE

用途:返回首期付息日不固定的面值$100的有价证券的价格。

语法:ODDFPRICE(settlement,maturity,issue,first_coupon,rate,yld,redemption,frequency,basis)

参数:Settlement为证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Issue为有价证券的发行日,First_coupon为有价证券的首期付息日,Rate为有价证券的利率,Yld为有价证券的年收益率,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

31.ODDFYIELD

用途:返回首期付息日不固定的有价证券(长期或短期)的收益率。

语法:ODDFYIELD(settlement,maturity,issue,first_coupon,rate,pr,redemption,frequency,basis)

参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Issue为有价证券的发行日,First_coupon为有价证券的首期付息日,Rate为有价证券的利率,Pr为有价证券的价格,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

32.ODDLPRICE

用途:返回末期付息日不固定的面值$100的有价证券(长期或短期)的价格。

语法:ODDLPRICE(settlement,maturity,last_interest,rate,yld,redemption,frequency,basis)

参数:Settlement为有价证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Last_interest为有价证券的末期付息日,Rate为有价证券的利率,Yld为有价证券的年收益率,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

33.ODDLYIELD

用途:返回末期付息日不固定的有价证券(长期或短期)的收益率。

语法:ODDLYIELD(settlement,maturity,last_interest,rate,pr,redemption,frequency,basis)

参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Last_interest为有价证券的末期付息日,Rate为有价证券的利率,Pr为有价证券的价格,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

34.PMT

用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回贷款的每期付款额。

语法:PMT(rate,nper,pv,fv,type)

参数:Rate贷款利率,Nper该项贷款的付款总数,Pv为现值(也称为本金),Fv为未来值(或最后一次付款后希望得到的现金余额),Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(1为期初。0为期末)。

35.PPMT

用途:基于固定利率及等额分期付款方式,返回投资在某一给定期间内的本金偿还额。

语法:PPMT(rate,per,nper,pv,fv,type)

参数:Rate为各期利率,Per用于计算其本金数额的期数(介于1到nper之间),Nper为总投资期(该项投资的付款期总数),Pv为现值(也称为本金),Fv为未来值,Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(1为期初。0为期末)。

36.PRICE

用途:返回定期付息的面值$100的有价证券的价格。

语法:PRICE(settlement,maturity,rate,yld,redemption,frequency,basis)

参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Rate为有价证券的年息票利率,Yld为有价证券的年收益率,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

37.PRICEDISC

用途:返回折价发行的面值$100的有价证券的价格。

语法:PRICEDISC(settlement,maturity,discount,redemption,basis)

参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Discount为有价证券的贴现率,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

38.PRICEMAT

用途:返回到期付息的面值$100的有价证券的价格。

语法:PRICEMAT(settlement,maturity,issue,rate,yld,basis)

参数:Settlement为证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Issue为有价证券的发行日(以时间序列号表示),Rate为有价证券在发行日的利率,Yld为有价证券的年收益率,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

39.PV

用途:返回投资的现值(即一系列未来付款的当前值的累积和),如借入方的借入款即为贷出方贷款的现值。

语法:PV(rate,nper,pmt,fv,type)

参数:Rate为各期利率,Nper为总投资(或贷款)期数,Pmt为各期所应支付的金额,Fv为未来值,Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(1为期初。0为期末)。

40.RATE

用途:返回年金的各期利率。函数RATE通过迭代法计算得出,并且可能无解或有多个解。

语法:RATE(nper,pmt,pv,fv,type,guess)

参数:Nper为总投资期(即该项投资的付款期总数),Pmt为各期付款额,Pv为现值(本金),Fv为未来值,Type指定各期的付款时间是在期初还是期末(1为期初。0为期末)。

41.RECEIVED

用途:返回一次性付息的有价证券到期收回的金额。

语法:RECEIVED(settlement,maturity,investment,discount,basis)

参数:Settlement为证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Investment为有价证券的投资额,Discount为有价证券的贴现率,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

42.SLN

用途:返回某项资产在一个期间中的线性折旧值。

语法:SLN(cost,salvage,life)

参数:Cost为资产原值,Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值),Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命)。

43.SYD

用途:返回某项资产按年限总和折旧法计算的指定期间的折旧值。

语法:SYD(cost,salvage,life,per)

参数:Cost为资产原值,Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值),Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命),Per为期间(单位与life相同)。

44.TBILLEQ

用途:返回国库券的等效收益率。

语法:TBILLEQ(settlement,maturity,discount)

参数:Settlement为国库券的成交日(即在发行日之后,国库券卖给购买者的日期),Maturity为国库券的到期日,Discount为国库券的贴现率。

45.TBILLPRICE

用途:返回面值$100的国库券的价格。

语法:TBILLPRICE(settlement,maturity,discount)

参数:Settlement为国库券的成交日,Maturity为国库券的到期日,Discount为国库券的贴现率。

46.TBILLYIELD

用途:返回国库券的收益率。

语法:TBILLYIELD(settlement,maturity,pr)

参数:Settlement为国库券的成交日,Maturity为国库券的到期日,Pr为面值$100的国库券的价格。

47.VDB

用途:使用双倍余额递减法或其他指定的方法,返回指定的任何期间内(包括部分期间)的资产折旧值。

语法:VDB(cost,salvage,life,start_period,end_period,factor,no_switch)

参数:Cost为资产原值,Salvage为资产在折旧期末的价值(也称为资产残值),Life为折旧期限(有时也称作资产的使用寿命),Start_period为进行折旧计算的起始期间,End_period为进行折旧计算的截止期间。

48.XIRR

用途:返回一组现金流的内部收益率,这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的内部收益率,可以使用IRR函数。

语法:XIRR(values,dates,guess)

参数:values与dates中的支付时间相对应的一系列现金流,Dates是与现金流支付相对应的支付日期表,Guess是对函数XIRR计算结果的估计值。

49.XNPV

用途:返回一组现金流的净现值,这些现金流不一定定期发生。若要计算一组定期现金流的净现值,可以使用函数NPV。

语法:XNPV(rate,values,dates)

参数:Rate应用于现金流的贴现率,values是与dates中的支付时间相对应的一系列现金流转,Dates与现金流支付相对应的支付日期表。

50.YIELD

用途:返回定期付息有价证券的收益率,函数YIELD用于计算债券收益率。

语法:YIELD(settlement,maturity,rate,pr,redemption,frequency,basis)

参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Rate为有价证券的年息票利率,Pr为面值$100的有价证券的价格,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Frequency为年付息次数(如果按年支付,frequency=1;按半年期支付,frequency=2;按季支付,frequency=4),Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

51.YIELDDISC

用途:返回折价发行的有价证券的年收益率。

语法:YIELDDISC(settlement,maturity,pr,redemption,basis)

参数:Settlement为证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Pr为面值$100的有价证券的价格,Redemption为面值$100的有价证券的清偿价值,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

52.YIELDMAT

用途:返回到期付息的有价证券的年收益率。

语法:YIELDMAT(settlement,maturity,issue,rate,pr,basis)

参数:Settlement是证券的成交日,Maturity为有价证券的到期日,Issue为有价证券的发行日(以时间序列号表示),Rate为有价证券在发行日的利率,Pr为面值$100的有价证券的价格,Basis为日计数基准类型(0或省略为30/360,1为实际天数/实际天数,2为实际天数/360,3为实际天数/365,4为欧洲30/360)。

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